开放式基金的设立及基金销售
中国新基民必读全书 作者：陈火金 2007-09-25 04:29
1开放式基金设立的条件
在我国，开放式基金的设立应当具备的条件如图2-8所示。图2-8开放式基金的设立应当具备的条件
开放式基金由基金管理人设立，申请设立开放式基金，除应当遵守上述第3、4、5项的规定外，还应当具备的条件如图2-9所示。图2-9开放式基金的设立应当具备的其他条件
2开放式基金设立的程序
我国开放式基金的设立经过基金申报、证监会审核、专家评议、批准通过四个步骤。如表2-1所示。表2-1 开放式基金设立的程序
步骤 该步骤的工作 该步骤的具体工作内容第一步基金申报基金管理公司组织申报材料并上报中国证监会第二步证监会审核中国证监会正式受理申报材料，并由相关业务部门进行审核。同时根据基金从业人员资格管理的有关规定，对基金管理公司的高级管理人员和拟任基金经理最近1年内执业操守情况进行检查第三步专家评议中国证监会临时聘请熟悉证券投资基金运作的境内外专家组成咨询委员会。咨询委员会审阅基金发行设立申报材料，并重点就基金治理结构、相关当事人内部控制制度、基金品种设计方案、有关基金发行工作的组织方案等内容提出咨询意见，供基金管理公司及其相关当事人和中国证监会参考续表
步骤 该步骤的工作 该步骤的具体工作内容第四步批准通过中国证监会自正式受理基金发行设立申报材料之日起60个工作日内(不包括相关当事人修改、补充申报材料的时间)作出批准、暂停审核或者不予批准的决定
在步骤一中，依照《证券投资基金法》第36条的规定，基金管理公司上报中国证监会的申报材料的主要内容如图2-10所示。图2-10基金管理公司上报中国证监会的申报材料的主要内容 3开放式基金的直销和代销
开放式基金的销售是一个持续的过程，目前销售方式主要有直销和代销两种手段，如图2-11 所示。图2-11 基金的直销与代销
直销一般享有比代销更低的申购、转换费率，个别基金除外。通过直销购买基金后，后期操作(赎回、转换、修改账户资料、修改分红方式等)都必须通过基金公司网上交易系统进行。代销同理。
目前，国内基金管理公司都建立了呼叫中心和网站来为直销客户提供自助交易手段。同时，由于减少了中间环节，直销客户的赎回资金一般在T+3个工作日内即可到账，而代销客户一般需T+7个工作日。第三章 怎样买卖开放式基金中国新基民必读全书
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