买卖开放式基金的程序(2)
中国新基民必读全书 作者：陈火金 2007-09-25 04:29
认购渠道程序工作内容直销机构6可提供上门服务的条件对认购金额在100万元以上（含100万元）的投资者，本公司可提供上门服务7已开户的投资者的新认购方式在本公司理财中心已开户的投资者可以通过电话交易和传真交易的形式办理基金认购业务代销本基
金的银行以下个人投资者开户和认购程序原则上适用于代销本基金的银行，包括中国银行股份有限公司、交通银行等。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销银行的规定和说明为准1业务办理时间中国银行股份有限公司：基金发行日9：30～16：00（周六、周日照常营业）交通银行：基金发行日9：30～17：00（周六、周日不营业）2个人投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交下列材料（1）填妥的《基金交易账户开户申请表》和《基金账户开户申请书》 （2）本人有效身份证件原件及复印件 （3）代销银行指定的本人银行卡3可直接认购本基金的投资者在认购本基金前已经开立了交易账户和基金账户的个人投资者无须再开立交易账户和基金账户，可直接认购本基金 4个人投资者办理认购申请时须提交的材料（1）《基金认购申请表》（签章） （2）本人有效身份证原件 （3）代销银行指定的本人银行卡 5注意事项 （1）个人投资者需要本人到代销机构指定的代销网点办理开户和认购手续 （2）没有代销银行指定银行卡的个人投资者可根据代销银行的办卡程序在代销银行当场办理，但建议有意认购的个人投资者提前办理 （3）个人投资者如办理认购，应预先在指定银行卡中存入足够的资金 （4）个人投资者在代销机构开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销机构有其他方面的要求，以各代销机构的规定和说明为准续表
认购渠道程序工作内容代销本基金的证券公司以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，具体程序以各代销机构的规定和说明为准。具体公司名称（略）1业务办理时间基金发行日的9：30～11：30，13：00～15：00（部分证券公司11：30～13：00照常受理）（周六、周日不受理）2个人投资者申请开立资金账户应提供的材料（1）填妥的《资金账户开户申请表》 （2）本人有效身份证明原件及复印件（3）营业部指定银行的存折（储蓄卡） 已在该代销机构处开立了资金账户的客户不必再开立该账户3个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料（1）填妥的《开户申请表》 （2）本人有效身份证件及复印件 （3）在本代销机构开立的资金账户卡 （4）营业部指定银行的存折（储蓄卡） 4可直接认购本基金的投资者在认购本基金前已经开立了交易账户和基金账户的个人投资者无须再开立交易账户和基金账户，可直接认购本基金5个人投资者办理认购申请时应提供的材料（1）填妥的《认购申请表》（2）本人有效身份证原件及复印件（3）在本代销机构开立的资金账户卡投资者还可通过电话委托、自助委托、网上交易等方式提出认购申请。 6注意事项（1）个人投资者需要本人到代销机构指定的代销网点办理开户和认购手续（2）个人投资者如办理认购，应预先在资金账户中存入足够的资金（3）个人投资者在代销机构开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销机构有其他方面的要求，以各代销机构的规定和说明为准机构投资者的开户将在本章第二节详细介绍，认购程序与个人投资者的认购程序相似。
开放式基金的认购规则，并不是一成不变的，投资者在实际操作中应以招募说明书及发行公告书为准。
3．开放式基金日常申购与赎回的程序
开放式基金日常申购与赎回的程序如图3-1所示。图3-1开放式基金日常申购与赎回的程序
具体步骤如表3-3所示。表3-3 开放式基金日常申购与赎回的具体步骤序号号步骤名称具体内容步骤一提出申购或赎回的申请投资者必须根据基金销售网点规定的手续，在工作日的交易时间段内向基金销售网点提出申购或赎回的申请，填写《申购申请表》、《赎回申请表》步骤二日常申购和赎回申请的确认基金管理人以收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），并在T＋2工作日前（包括该日），对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2工作日之后（包括该日）工作日向基金销售网点进行成交查询续表序号号步骤名称具体内容步骤三日常申购和赎回申请的款项支付申购：投资者申请申购时，通过指定账号划出足额的申购款项。申购采用全额交款方式，若资金未全额到账则申购不成功，基金管理人将申购不成功或无效款项退回赎回：投资者赎回申请成交后，成功赎回的款项将在T＋7个工作日之内向基金持有人（赎回人）划出
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