买卖开放式基金的程序(4)
中国新基民必读全书 作者：陈火金 2007-09-25 04:29
注意事项
①投资者将当期分配的基金收益转购基金单位时，不受最低申购金额的限制；
②因非交易过户转入或基金红利转购基金单位而导致该持有份额超过最高规定限制的，单一投资者持有份额可以超过该规定要求。
③基金管理人可视市场情况对基金申购与赎回限额限制进行调整。
5．日常基金申购计算方法
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
·申购费用=购金额×申购费率
·净申购金额=申购金额－申购费用
·申购份数=净申购金额/T日基金单位净值
注：
①基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定；
②申购费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定；
③申购份数四舍五入取整数，保留位数由基金管理人确定，由此产生的误差计入基金资产；
④申购费率，由基金管理人定。
以华安创新基金的基金申购计算方法举例如下：
根据华安创新基金公布的申购费率分为12％和15％两档：
①一次申购金额1万～1000万元（含1万元，不含1000万元）的，申购费率为申购金额的15％；
②一次申购金额高于1000万元（含1000万元），申购费率为申购金额的12％。
投资者甲申购金额1万元，假设T日的基金单位净值为1200元，则根据公式计算得出甲的申购份额：
·申购费用=10000×15％=150（元）
·净申购金额=10000－150=9850（元）
·申购份额=9850/1200=8208（份）
投资者乙申购金额30万元，则根据公式计算得出乙的申购份额：
·申购费用=300000×15％=4500（元）
·净申购金额=300000－4500=295500（元）
·申购份额=295500/1200=246250（份）
投资者丙申购金额1000万元，则根据公式计算得出丙的申购份额：
·申购费用=10000000×12％=120000（元）
·净申购金额=10000000－120000=9880000（元）
·申购份额=9880000/1200=8233333（份）
6．日常基金赎回计算方法
基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
·赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
·赎回费用=赎回金额×赎回费率
·支付金额=赎回金额－赎回费用
注：
①基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后三位。
②赎回费用和支付金额以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位。
③赎回费率由基金管理人定。
仍以华安创新基金的基金赎回为例，举例说明：
根据华安创新基金公布的赎回费率统一按05％收取。
假设投资者甲赎回1000份基金单位，T日基金净值为1255元，则甲的：
·赎回金额=1000×1255=1255（元）
·赎回费用=1255×05％=628（元）
·支付金额=1255－628=124872（元）
基金单位净值公布
T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T＋1工作日内公告。
7巨额赎回的处理
如果一个工作日内的基金单位净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过当日基金单位总份数的10％，即认为是发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择。
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。如图3-3所示。图3-3出现巨额赎回时的处理方式
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